Sadržaj
Cash tumbler analiza
Sažetak
Kako bi korisnici povećali svoju anonimnost glede korištenja kriptovaluta, okreću se servisima poput “cash tumblera” koji miješaju kriptovalute korisnika s drugim sredstvima, otežavajući praćenje izvora imovine. Iako sami tumbleri nisu ilegalni, često ih koriste kriminalci za pranje novca ili izbjegavanje poreza, zbog čega su pod nadzorom vlasti.
Ključne riječi: crypto mixer; crypto tumbler; blockchain, Bitcoin; Bitcoin Fog
Uvod
Jedno od glavnih svojstava kriptovaluta, anonimnost, pokazalo se da nije u potpunosti ispravno kada se radi o blockchain velikanima poput Bitcoina ili Ethereuma. Razlog tome je što svaki korisnik ima javnu adresu preko koje se može doći do njegove IP adrese ili računa te tako saznati njegov stvarni identitet i sve obavljene transakcije na blockchainu. Mnogim korisnicima nije poželjno da te informacije budu javne i široko dostupne te se zato okreću jednom od načina kako ojačati tu pseudo-anonimnost: korištenjem “cash tumblera” (“crypto tumbler” ili “crypto mixer”). Radi se o naizgled jednostavnoj metodi čiji će detalji funkcioniranja biti opisani u nastavku.
Opis funkcioniranja
Po definiciji, cash tumbler je servis koji uzima potencijalno neanonimnu imovinu neke valute te ih “izmiješa” s mnoštvom drugih imovina različitih klijenata kako bi se teže pratile od kuda potječu. Ti servisi uzimaju proviziju od svojih klijenata za korištenje, tipično od 1% do 3% iznosa koji se daje na “miješanje”. Spomenuto “miješanje” zapravo predstavlja uzastopno slanje transakcija kroz složeni raspored drugih, lažnih transakcija. Zatim se fragmenti ukupnog iznosa u vremenskim intervalima (najčešće randomizirani) šalju na više adresa prethodno definiranih od klijenta. Tim procesom anonimnost kriptovaluta kao što je Bitcoin je naizgled očuvana jer je gotovo nemoguće pratiti nekoliko stotina (a nerijetko i tisuća) različitih izvora imovina kroz tako složen sustav transakcija.
Slika 1: Slikovni opis funkcioniranja crypto tumblera Izvor
Povijest
Izumom digitalnog novca, prvenstveno Bitcoina u 2009., vlasnici imovine u kriptovalutama htjeli su način kako se riješiti transparentnosti koju sa sobom nose radnje na blockchainu. Svaka transakcija, uz svoju izvorišnu i ciljnu adresu, vidljiva je svima, od drugih korisnika do vladinih agencija. Zbog narušene tajnosti, prvi cash tumbleri krenuli su se pojavljivati u periodu između 2011. i 2013. kada je značajno više ljudi krenulo kupovati i razmjenjivati kriptovalute zbog naglog rasta popularnosti valuta kao što je Bitcoin (Bitcoin je prvi puta dosegao vrijednost od $1 u 2011.) te je sama potražnja za očuvanjem sigurnosti krenula biti nezanemariva. Jedan od prvih poznatijih cash tumbler servisa Bitcoin Fog kreiran je krajem 2011. godine.
Legalnost i kriminal
Ne postoji niti jedan zakon koji brani korištenje cash tumblera ili bilo kojeg sličnog servisa od operiranja. Evidentno je da ono što cash tumbler radi nije ništa ilegalno, tj. razmjenjivanje valuta i provođenje transakcija su obične blockchain radnje koje ne mogu biti zabranjene ovisno o kontekstu te stoga korisnicima kojima je stalo do sigurnosti nije zakonski uskraćena ova metoda.
Međutim, upravo zbog svrhe cash tumblera (efektivno “brisanje” informacije od kuda korisnikova imovina dolazi), za naslutiti je da će najveći dio klijentele takvih servisa biti kibernetički kriminalci koji žele svoju kripto imovinu stečenu putem ilegalnih radnji “očistiti” da na kraju imaju anonimniji novac spreman za korištenje. Iz tog razloga se cash tumblerima može pripisati direktna metafora digitalnog “pranja novca” jer obavlja funkciju čiščenja “prljavog” novca u onog kojeg, najčešće vladine agencije, neće tako lako pronaći od kuda dolazi pretraživanjem povijesti transakcija. Još jedna od poznatijih prevara korištenjem cash tumblera jest izbjegavanje poreza. “Pročišćeni” novac u konačnici oslobođen je poreza i kao takav može se sigurnije koristiti bez straha da će privući pažnju poreznih agencija ili drugih javnih službi.
Iako se novac koji je pristigao na finalne adrese iz tumblera ne može pratiti natrag do korisnikovog početnog novčanika, moguće je vrlo lako pratiti iz kojeg tumblera su pristigli. Tako je vrlo velik broj cash tumblera, pogotovo onih na Dark webu, pod nadzorom vladinih agencija za sumnjive iznose opranog novca. To ponovno predstavlja problem za kriminalce koji su prisiljeni integrirati druge metode za dodatnu anonimizaciju svojih imovina, kao što su “peel chainovi” i “chain hopping”.
Bitcoin Fog primjer
Kako je već spomenuto, Bitcoin Fog jedan je od prvih cash tumbler servisa koji je krenuo s radom 2011., a bio ugašen 2021. Tijekom svog desetogodišnjeg rada, primarno je bio korišten za pranje novca od strane kriminalaca na notornom Dark web marketu Silk Road. Vlasnik Bitcoin Foga Roman Sterlingov uhićen je 2024. od strane FBI-ja i dobio zatvorsku kaznu od 12 godina za omogućavanje rada Dark web dilerima droge i distributerima dječje pornografije. Također, do svog gašenja estimira se da je oko 1.2 milijuna Bitcoina prošlo kroz tumbler od Bitcoin Foga, a to se uspostavilo upravo analizom blockchaina i odlaznih adresa.
Cash tumbler servis Whir
U današnjici postaje sve teže i teže održavati crypto tumbler servise zbog konstantnog nadzora vladinih agencija, pa će tako posjećivanjem web-stranica većine tumbler servisa sa ovog članka iz 2024. jednostavno biti prikazana “This website has been seized.” poruka. No ipak, jedan od rijetkih servisa koji funkcionira jest Whir. Odmah na početnoj stranici korisnik može unijeti do najviše tri adrese na koje želi primiti izmiješane Bitcoine, odabrati želi li isporuku odmah ili nakon određenog vremenskog period uz proviziju od 3% i to je to. Whir čak i u svojoj blog sekciji objašnjava važnost anonimnosti Bitcoina i kako on kao servis ostvaruje tu anonimnost.
Slika 2: Prikaz početne stranice servisa Whir
Alternativa anonimnosti
Ukoliko korisnik ne želi koristiti cash tumblere kao način povećanja sigurnosti svojih imovina, može koristiti jednu od kriptovaluta specijalno izrađenih da budu kompletno anonimne u smislu praćenja transakcija. Među popularnijima su Zcash, Dash i Monero, tako da umjesto korištenja standardnih “nesigurnih” valuta kao što su Bitcoin ili Ethereum, korisnici mogu svoj novac konvertirati u jednu od ovih valuta. Svaka od njih koristi unikatne mehanizme za očuvanje anonimnosti i sprečavanje ostavljanje ikakvog digitalnog traga za javnost. Jedini potencijalni problem kod takvih valuta jest njihova relativno mala likvidnost što bi značilo da je samo korištenje tih kriptovaluta dovoljno da izazovu sumnju da bi se moglo raditi o ilegalnim aktivnostima.
Zaključak
Iako kriptovalute pružaju određenu razinu pseudo-anonimnosti, transparentnost blockchaina često ugrožava privatnost korisnika. Servisi poput cash tumblera postali su popularni za jačanje anonimnosti, ali su zbog svoje zloupotrebe u ilegalnim aktivnostima pod strogim nadzorom vladinih agencija. Alternativno, anonimne kriptovalute poput Monera nude veću privatnost, no njihova upotreba može izazvati sumnju.